券商中國
孫翔峰
2025-03-12 23:09
編者按：在做好金融“五篇大文章”的時代命題下，期貨行業扮演著不可或缺的角色。即日起，本報推出“做好‘五篇大文章’ 期貨行業這樣干”系列報道，深入剖析期貨業在《關于資本市場做好金融“五篇大文章”的實施意見》（下稱《實施意見》）指引下如何精準發力，持續提升期貨供給質效，更好服務經濟社會高質量發展。
春節假期過后，DeepSeek熱潮悄然蔓延至期貨行業，為這片金融沃土帶來了新氣息。期貨日報記者注意到，近日，東證期貨宣布成功部署DeepSeek—R1及其系列蒸餾模型，全面賦能數據分析、客戶服務等核心業務；華聞期貨也完成了DeepSeek系列大模型的本地化部署，與其現有的阿里通義千問、智譜GLM等大模型實現多模型的深度融合與互補。
當前，數字經濟的加速發展正在驅動金融行業煥發新機。日前，證監會發布實施的《實施意見》明確要求，要加快推進數字化、智能化賦能資本市場。其中提到提升證券期貨行業數字化水平，推動行業機構數字化轉型，加強證券期貨數字基礎設施建設，加快監管智能化轉型等，對包括證券、期貨在內的資本市場數字化轉型提出了更為深入和具體的要求。
記者采訪了解到，近年來，期貨行業積極擁抱數字化轉型，借助AI、大數據、云計算等技術提升業務處理效率，滿足多樣化的客戶需求，進一步增強了期貨行業服務實體經濟的能力，促進資源的優化配置與高效利用，為經濟發展注入了更強勁的動力與活力。未來，在政策指引下，期貨公司仍需繼續借鑒國內外先進經驗，增強企業核心競爭力，把握數字化轉型的重要機遇。
AI技術驅動，期貨行業數字化轉型成果豐碩
東證期貨與華聞期貨兩家公司率先引入備受矚目的DeepSeek模型，彰顯了AI技術在期貨市場應用層面的深化。
從行業來看，國內期貨機構數字化發展縱深推進，數字化水平呈現加速攀升態勢。華泰期貨首席信息官田江在接受采訪時表示，越來越多的期貨公司持續加大技術投入，著手搭建涵蓋對客服務、投研、客戶關系管理以及運營等多領域的數字化平臺，致力于提升服務品質與運營效能。
中信期貨首席信息官、金融科技委員會總經理余以志告訴記者，隨著云計算、人工智能、大數據的應用深化，行業從專注交易支撐升級向智能化、平臺化、生態化轉型。期貨機構加速發展在服務客戶質效、風險管理等方面的服務能力，將數字化能力構筑成為服務實體經濟、業務模式迭代的重要支撐。
記者了解到，近年來國內不少期貨公司不斷深化布局金融科技，取得了較為顯著的數字化轉型成果。中信期貨一直積極在交易支撐、客戶服務、風險控制、運營提效、數據驅動、底座夯實六大方面發力，針對不同客群，分別構建了中信期貨信e祿App、機構服務平臺等便捷交互入口，同時打造智能風控平臺，上線集中運營平臺，還構建了安全可靠的信息技術基礎設施，為客戶提供“放心、安心、稱心”的綜合科技支撐。
華泰期貨自2021年全面開啟數字化轉型征程，其間研發了期贏通、天璣、MATIC、智慧華泰、投研平臺、運營管理平臺以及全面風險管理平臺等多個系統平臺，在零售/機構對客服務、智慧營銷、數字化投研、運營、風險管理等關鍵領域實現平臺化布局。依據期貨公司數字化能力成熟度指引自評，其當前的發展階段處于三級。
廣發期貨上線了廣聚大數據平臺，規范了境內外數據治理；自研“廣發小添財”手機App，將公司業務流程逐漸遷移至線上；基于大數據進行易掌通業務平臺、智能流程、智能風控、AI主播、AI直播間、智能客服和RPA流程自動化等方面的應用，相關境外實時風控系統還可為境外子公司的機構客戶提供風控服務。
大有期貨加強自主研發及信創建設，自主開發了場外期權綜合管理平臺、機構預開戶系統、大數據研發平臺等系統，并獲得三項國家發明專利、十余個軟件著作權，其中《大有期貨國產化數據中心云基礎設施項目》榮獲第三屆“鼎新杯”數字化轉型應用大賽二等獎等榮譽。
越來越多的期貨公司開始關注并著手布局數字化轉型。比如，2024年，廣州金控期貨成立以總經理為組長的數字化轉型工作領導小組，推動公司向數字化、智能化轉型，目前已上線掌上營業廳系統、用友ERP系統、超級自動化平臺（RPA）、廣金財富小店App、信創超融合平臺等多個涉及線上辦理業務和交易、資金管理、信創工作等的智能平臺。
“隨著大數據、云計算、AI等新技術逐步應用于期貨公司業務開展、經營管理、風險控制等方面，期貨行業發展整體呈現出業務線上化加速、服務個性化和體驗度增強、風控智能化升級、研究高效化等特點。”大有期貨信息技術負責人董小蘭說。
廣發期貨IT部總經理江杰表示，當前期貨行業業務線上化程度越來越高，客戶服務環節已基本實現線上化，企微及小程序等服務手段也得到普遍應用。
突破發展瓶頸，探索AI與數據賦能新路徑
記者采訪了解到，與金融領域的其他行業相比，期貨行業的數字化轉型尚處起步期，轉型之路上面臨技術應用尚待成熟、數據安全仍需完善以及智能化監管力度加大等挑戰。
田江認為，與券商相比，目前大部分期貨公司對數字化轉型的內涵理解不夠深入，目標與路徑規劃尚不清晰。在實踐層面，則暴露出技術投入不足、數據治理能力薄弱、基礎設施建設與智能化應用滯后、創新場景匱乏、人才儲備稀缺以及合規與風控效率有待提升等問題。
江杰告訴記者，期貨業務復雜度較高，涉及農業、工業、金融等多個領域，場內場外等多個市場，數字化轉型的難度較大。
“人工智能+金融”是大勢所趨，隨著數據要素與人工智能的不斷融合，期貨行業也將繼續在數字化轉型的道路上邁出更堅實的步伐。在廣州金控期貨IT部負責人胡小昌看來，未來期貨公司數字化發展應緊密圍繞業務增長與客戶服務體驗的提升，積極順應數字化時代的變革潮流，促進企業的全面數字化與智能化轉型，進而為行業高質量發展提供強有力的支撐。
受訪人士普遍認為，在政策的有力支持與科技進步的雙重驅動下，期貨行業將迎來數字化轉型的廣闊藍海。如何進一步挖掘和利用數字化的潛力，無疑是期貨公司戰略規劃中的核心考量與重點議題。
在余以志看來，金融科技在期貨行業扎根，需要從簡單的服務管理工具逐步發展為業務增長新引擎。數字化轉型是一個知易行難的長期過程，期貨行業的數字化轉型需要堅持著眼長遠目標與解決眼前問題相結合。下一步，中信期貨將繼續探索人工智能、大數據等前沿技術，用于智能投研、精準營銷、數字化經營等重要領域，提升經營和客戶服務質效。
田江表示，后續期貨行業的數字化轉型應以《實施意見》為指引，緊抓“數據要素×資本市場”試點契機，可以從三個方面發力：一是底層架構升級，構建適應數字化發展的堅實基礎；二是數據生態構建，打通數據流通環節，提升數據價值；三是AI深度賦能，挖掘人工智能在業務各環節的潛力，加強生態合作，縮小與券商的數字化差距，達成“風險可控、效率躍升、服務精準”的數字化轉型愿景。
江杰指出，期貨公司未來可深度融入人工智能技術，升級智能投顧服務與量化交易系統。同時，應用自然語言處理（NLP）技術，增強客戶服務體驗與效率。此外，構建統一的數據平臺，整合內外部數據資源，借助大數據分析市場趨勢、客戶行為模式及風險特征。可積極采用云計算技術，增強系統彈性與計算能力，為交易與大規模數據處理提供堅實支撐。還要注重利用AI和大數據實時監控交易風險，強化信息安全管理體系，為期貨業務的穩健運行保駕護航。
“智能化風控也將是期貨公司未來重點探索的關鍵領域。為有效應對日益復雜的市場環境與業務需求，充分利用新技術建設一個全面的風險監控平臺，該平臺需融合客戶盡調、傳統經紀風控、資產管理、場外期權、公司財務風險管理等于一體，以實現對期貨公司業務全鏈條的深度穿透與全面覆蓋。”董小蘭說。
