券商中國
孫翔峰
2025-03-18 20:57
又有券商分公司遭到重罰。
近日，開源證券大連分公司遭大連證監局處罰，暫停其辦理需要合格投資者認定相關業務六個月。該懲處力度在近年來券商分支機構中并不多見。
處罰原因主要是上述分公司的多名員工主動為多名投資者代開不實收入證明，用于合格投資者認定。
券商分支機構一直以來是違規行為頻發的領域。據券商中國記者不完全統計，今年以來已有7家分支機構被罰，主要問題集中為“為客戶開通權限提供便利”“員工無證上崗”“合規崗員工參與營銷”等。
券商分公司遭暫停相關業務6個月
近日，大連證監局對開源證券大連分公司公告的罰單顯示，該分支機構主要存在三項違規問題。
一是分公司多名員工沒有區分客戶實質是否滿足合格投資者條件，主動為多名投資者代開不實收入證明用于合格投資者認定。
二是分公司對于合格投資者認定事項未盡管理職責：多名員工在投資者開具收入證明過程中存在不當行為，致使用于合格投資者認定的多份材料不實；分公司亦未發現個別合格投資者投資經驗證明材料存在明顯錯誤。
三是分公司存在向非營銷崗下達營銷任務、合規崗招攬客戶的行為。
大連證監局認為，上述行為反映出開源證券大連分公司內部控制不完善、存在較大風險隱患。
根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》，向投資者銷售證券期貨產品或者提供證券期貨服務的機構應勤勉盡責，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調查分析產品或者服務信息，科學有效評估，充分揭示風險，基于投資者的不同風險承受能力以及產品或者服務的不同風險等級等因素，提出明確的適當性匹配意見，將適當的產品或者服務銷售或者提供給適合的投資者，并對違法違規行為承擔法律責任。不得向不符合準入要求的投資者銷售產品或者提供服務。
另據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》，證券基金經營機構的合規管理應當覆蓋所有業務，各部門、各分支機構、各層級子公司和全體工作人員，貫穿決策、執行、監督、反饋等各個環節。
由于開源證券大連分公司違反上述規定，大連證監局責令該分公司限期改正，并對其采取暫停辦理需要合格投資者認定相關業務六個月的監督管理措施。大連證監局表示，開源證券大連分公司要在30天內提交整改報告，未來其也將在日常監管中持續關注開源證券大連分公司的整改情況。
相關從業人員難辭其咎。另有2張個人罰單顯示，李某作為大連分公司負責人對此負有責任，被大連證監局要求責令改正，未來要進一步加強證券法律法規學習，提升自身合規意識，規范從業，并提交書面整改報告。
另一名從業人員夏某艷在從業期間，在上述違規現象中存在不當協助客戶提供個人收入證明相關材料用于合格投資者認定的行為。大連證監局決定對其采取出具警示函監管措施。并要求夏某艷應認真汲取教訓，增強合規意識，杜絕再次發生違規行為，未來要提交書面整改報告。
分支機構是問題“重災區”
自去年三季度末以來，A股市場持續升溫，券商分支機構及其從業人員營銷業務積極性更強，承擔的考核任務也隨之加重。在此背景下，如何在業務拓展的過程中始終保持合規意識，成為各分支機構及其從業人員必須持續關注和警惕的重要問題。
根據券商中國記者不完全統計，今年以來已有7家券商分支機構被地方證監局處罰。
記者注意到，分支機構員工為客戶開通權限提供便利的違規行為，在其他罰單中同樣出現。比如今年1月浙江證監局指出，平安證券浙江分公司個別從業人員在從業期間，存在違規向客戶提供開通創業板交易權限的知識測評答案。
另外，正如前述開源證券案例一樣，分支機構中后臺承擔營銷任務的不合理現象在行業中頻頻出現。近期河北證監局公告稱，銀泰證券唐山西山道營業部存在“營銷、合規風控與賬戶業務辦理等不相容崗位部分職責未實現有效分離”的情形。1月重慶證監局發現，華龍證券重慶永川人民大道營業部存在“合規和賬戶業務辦理崗員工參與客戶營銷”的問題。同月，江西證監局也提出，國盛證券景德鎮廣場南路營業部向非營銷崗人員下達營銷任務。
“員工無證上崗”也是券商分支機構屢屢被罰的重要原因之一。據悉，前述華龍證券重慶永川人民大道營業部出現“無基金從業資格的人員銷售基金”的情形。前述國盛證券景德鎮廣場南路營業部也曾向無基金從業資格人員下達基金銷售任務。
此外，券商分支機構的從業人員在開展營銷業務時，面臨著多種可能觸及合規“紅線”的情況。比如，2月北京證監局發現，渤海證券北京廣順北大街營業部有員工私自銷售私募產品。又如，前述華龍證券重慶永川人民大道營業部存在向客戶贈送實物禮品、委托銀行工作人員進行客戶招攬等問題。
排版：劉藝文
校對：楊立林
