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2025-03-12 18:40
張大偉 制圖
◎記者 趙明超
基金降費還在持續(xù)推進。進入2025年，QDII基金加入降費陣營，截至目前已有超過百只QDII基金宣布降費。此外，多只債券基金也調(diào)降了管理費率。在業(yè)內(nèi)人士看來，基金降費有利于降低投資者成本，提高投資者獲得感。
超百只QDII基金降費
2月13日，華寶基金公告稱，為更好地滿足廣大投資者的投資理財需求，降低投資者的理財成本，自2月14日起，調(diào)低7只QDII基金的費率，年管理費率高于1.2%的均調(diào)降至1.2%，年托管費率高于0.2%的調(diào)降至0.2%。
值得注意的是，部分QDII基金的費率調(diào)降幅度較大，其中華寶海外中國成長混合的年管理費率從1.8%調(diào)整至1.2%，年托管費率從0.35%調(diào)整至0.2%。
景順長城基金也發(fā)布類似公告，自2月13日起，調(diào)低4只QDII基金的費率。具體來看，景順長城大中華混合的年管理費率從1.8%調(diào)整至1.2%，年托管費率從0.35%調(diào)整至0.2%。景順長城全球半導體芯片產(chǎn)業(yè)股票、景順長城納斯達克科技市值加權(quán)ETF聯(lián)接、景順長城納斯達克科技市值加權(quán)ETF等基金的年托管費率，統(tǒng)一調(diào)降至0.2%。
近期這波QDII基金降費潮，始于春節(jié)假期前夕。1月23日，招商基金、匯添富基金發(fā)布降低費率公告。此后，易方達基金、華夏基金、南方基金、華安基金、交銀施羅德基金等20多家基金公司跟進。
據(jù)記者不完全統(tǒng)計，今年以來已有超百只QDII基金降費，高費率QDII基金均調(diào)整為“年管理費率1.2%+年托管費率0.2%”的費率模式，這與主動權(quán)益類基金降費后的費率水平保持一致。
從整體來看，Choice數(shù)據(jù)顯示，截至2月13日，在307只QDII基金中，只有27只基金的年管理費率高于1.2%，另有76只基金的年管理費率為1.2%，其余基金的年管理費率在1.1%至0.15%之間。具體來看，ETF費率相對較低，多數(shù)采用0.5%的年管理費率。
讓利于投資者勢在必行
除了QDII基金降費以外，部分債券基金也調(diào)降了費率。2月11日，永贏基金公告稱，自2月11日起，對永贏易弘債券基金的托管費率進行調(diào)整，年托管費率由 0.10%調(diào)整為0.05%。類似的還有，招商基金公告稱，自2月7日起，招商招利一年期理財債券的年管理費率由0.30%調(diào)低至0.15%。
從公募行業(yè)發(fā)展趨勢來看，監(jiān)管層一直在引導基金產(chǎn)品降費，讓利于投資者。1月23日，在國務(wù)院新聞辦公室舉行的新聞發(fā)布會上，中國證監(jiān)會主席吳清表示，要進一步穩(wěn)步降低公募基金綜合費率，在已經(jīng)降低基金管理費率、托管費率、交易費率的基礎(chǔ)上，2025年起還將進一步降低基金銷售費率，這樣預計每年合計可以為投資者節(jié)約450億元左右的費用。
近日，中國證監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于資本市場做好金融“五篇大文章”的實施意見》提出，穩(wěn)步降低公募基金行業(yè)綜合費率，規(guī)范基金銷售收費機制，引導短期交易資金轉(zhuǎn)為長期配置資金。
“中歐基金降低了管理費、托管費等多類費用，積極參與公募費改后首批浮動費率產(chǎn)品設(shè)立，通過持有期降費機制降低投資者的長期持有成本，鼓勵長期投資，助力提升投資者的長期投資收益。”中歐基金總經(jīng)理劉建平表示。
在博時基金指數(shù)與量化投資部高級研究員王萌看來，基金降費的本質(zhì)是優(yōu)化基金投資環(huán)境和提升基民投資體驗，吸引更多投資者借助基金實現(xiàn)財富增值。通過降費，吸引更多投資者從炒個股轉(zhuǎn)變?yōu)榻柚鹜顿Y一攬子證券組合，有效降低投資者的風險。基民的投資體驗提升了，才更容易長期持有基金，從而樹立長期投資的理念。
